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人寿保险在受保人身故等保单约定情况发生时提供赔付，帮助家人应付生活开支和财务责任。医疗保险则按保单条款承担合资格的住院、手术及医疗费用。

规划可涵盖人寿、医疗、重大疾病及收入保障；实际范围、等候期、除外责任与赔付限额因产品而异。

财富传承规划是一项整体安排：梳理资产与负债、家人的需要，以及希望如何分配财富，再协调受益人安排、保险、遗嘱与信托等工具。

它关注的是传承的整体目标与步骤；遗嘱与信托则是落实这些意愿的具体工具。

财富累积规划从收入、支出、时间与风险承受能力出发，为教育、退休或家庭目标建立持续积累资金的安排。可按需要讨论定期储蓄、储蓄型保险或投资相关方案。

不同工具的费用、流动性与风险不同；投资价值可能升跌，非保证利益不能视为承诺回报。

一般保险针对车辆、房屋、旅行、个人意外等指定风险，在受保损失发生时按条款提供赔偿或保障，协助减轻突发事件带来的财务影响。

常见方向包括车险、住宅火险、旅游保险及个人意外保险，保障范围依所选保单而定。

企业方案围绕经营风险与员工福利展开，可包括员工团体保障、商业财产与相关责任风险的安排，并根据企业规模与业务性质规划。

先了解员工与企业的实际需要，再讨论合适的保障范围、预算及实施方式。

遗嘱记录身故后如何分配遗产及相关执行安排。信托则由受托人按信托文件管理指定资产，并依设定的条件为受益人持有或分配资产。

可按家庭情况讨论遗嘱、遗嘱保管、现金信托、保险信托或家族信托；具体安排须符合适用法律与服务条款。